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Dans un scénario de crise, «malgré des pertes cumulées de 496 milliards d’euros, les banques européennes restent suffisamment capitalisées pour continuer à soutenir l’économie», a conclu l’ABE.

«Les entreprises participantes incluent des grandes banques, des assureurs, des chambres de compensations, et différents types de fonds», précise la BoE.

Le scénario comprend une «aggravation sévère de la situation géopolitique», «une hausse des prix des matières premières» et une «résurgence du COVID-19».

La Banque d’Angleterre s’attaque au risque posé par la «finance de l’ombre», comme les fonds d’investissements actifs sur le marché de la dette britannique.

«Les grandes banques disposent de fonds propres suffisants pour absorber plus de 600 milliards de dollars de pertes et continuer à prêter aux ménages et aux entreprises dans des conditions difficiles», ont conclu les auteurs du rapport.

Banques et assureurs doivent faire davantage, si non ils risquent de lourdes pertes, prévient la Banque d’Angleterre.

Les 44 groupes examinés par le superviseur du secteur, l’Eiopa, résisteraient notamment à une chute des marchés actions de 45% dans l’UE.

«Les grandes banques survivraient à un scénario difficile pour l’économie en 2021-2025, en plus du choc économique provoqué par la pandémie de COVID-19 en 2020», estime la banque centrale.

Une grave crise de trois ans ferait passer le ratio de fonds propres «durs» de 15% à environ 10%, un niveau considéré comme acceptable par l’Autorité bancaire européenne.

Les banques, dont JPMorgan Chase, Wells Fargo et Bank of America, vont pouvoir émettre prochainement des dizaines de milliards de dollars de dividendes et de rachats d’actions.